陌生账号给老人汇款，然后“指挥”老人到银行取现，然而，面对银行职员的询问，老人含糊其辞无法提供汇款人准确信息，银行立即报警。近日，通过“警银协作”，房山警方成功阻止一名老人成为诈骗分子“工具人”，拦截一笔12万元的诈骗资金，现资金已返还被诈骗事主。
5月13日，房山公安分局西潞派出所接辖区一银行职员电话报警：银行内一老人办理大额取现12万元，且无法提供收汇款准确信息，疑似遭遇电信诈骗。
银行职员立即联系西潞派出所上报线索，西潞派出所民警迅速赶到银行。刚到银行门口，一职员就拿着一部手机前来告知民警：“这是老人的手机，里面好像有诈骗分子与老人的聊天记录，现在同事正在柜台为老人‘办理业务’稳住老人。”
民警立马进入大厅，找到老人了解情况，老人表示是自己外甥女转的钱，现在需要将这笔钱取出来。民警询问老人外甥女的姓名，老人却说一时想不起来了，询问其手机中正在与谁聊天，老人也支支吾吾无法回答。银行决定立即将老人卡内资金冻结，民警将老人带回所内详细了解情况。
经了解得知，老人是陷入了一起以免费领取“百万补助金”为幌子的骗局，诈骗分子以完成任务才能领取补助金为由，远程操控老人使用自己的银行卡转账洗钱。诈骗分子将诈骗资金转入老人银行卡，再让老人进行取现。
老人是怎么一步步掉入诈骗陷阱的呢？据悉，此前老人通过熟人介绍，称想要领取“百万补助金”就需要完成任务，同时引导老人下载一款境外聊天软件，并在其中领取任务。
5月13日，诈骗分子以投资理财为幌子，从一名受害者李女士银行卡内诈骗出12万元，随即转入了该老人的银行卡内。之后，诈骗分子通过境外聊天软件为该老人发布任务，要求其去银行将这12万元全部取出。
诈骗分子为了让老人能顺利将钱取出，告知了老人李女士的身份信息，让老人在取钱时告诉银行李女士是自己外甥女，取钱是因为家里有急用，但老人取现时过于紧张，忘记了李女士的姓名，引起了银行职员的警觉。
民警与事主李女士取得联系之后，李女士表示，自己确实在网上进行了投资理财，但没察觉自己被骗，民警又联系李女士属地反诈中心，对其被骗情况进行解释并警示，这时李女士才恍然大悟。
事后，民警对老人进行了批评教育，其银行卡因帮助诈骗分子转账洗钱已被冻结，同时将面临人民银行的处罚。目前案件仍在进一步侦办中。
民警提示，若明知是来路不明资金，仍协助转账或者到柜台取现行为的，将涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。
来源：北京日报客户端
记者：张宇
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